sor理论概述？

一、sor理论概述？

sor模型名词

SOR是认知主义提出的一种学习理论。

在教育心理学关于学习理论中提到。具体谁提出似乎并没明确。可能是布鲁纳

认知主义又名认知学派，是一种学习理论，与行为主义学派的理论相对。

认知学派学者认为学习者透过认知过程(cognitiveprocess)，把各种资料加以储存及组织，形成知识结构(cognitive structure)。认知主义源于格式塔心理学派，这个学派认为学习是人们通过感觉、知觉得到的，是由人脑主体的主观组织作用而实现的，并提出学习是依靠顿悟，而不是依靠尝试与错误来实现的观点。

二、效用理论概述？

效用理论是领导者进行决策方案选择时采用的一种理论。决策往往受决策领导者主观意识的影响，领导者在决策时要对所处的环境和未来的发展予以展望，对可能产生的利益和损失作出反应，在决策问题中，把领导人这种对于利益和损失的独特看法、感觉、反应或兴趣，称为效用。

三、评价理论系统概述？

评价理论是把评价对象看成一个系统，评价指标，评价权重，评价方法按系统最优方法进行

四、销售岗位理论概述

销售员，也是业务员。以售出产品为主要目标。收回货款为最终目的。并做好售后服务。

五、cba发展概述？

CBA发展史

1995年CBA联赛（甲A联赛）创办时有12支球队参加，每年联赛最后两名降入甲B，甲B联赛的前两名升入甲A。1995年的12支球队里，有一半来自各个军区篮球队，八一、济南军区队、沈阳军区队、空军队、南京军区队、前卫队。CBA开始引入外援之后，只有八一队没有引援，其他的军区队都因为没有外援被称为“升降梯”，当年升级，当年降级。

空军队1998年解散，后来有了裁军令，军区体工队很多都被裁掉转型。沈阳军区队成为了浙江广厦，济南军区队成为了青岛队。

自2004年起，甲A取消升降级制，在2005年转而采取准入制，并正式更名为中国男子篮球职业联赛（CBA）。

东莞新世纪（2005年）、浙江广厦（2006年）、天津荣钢、青岛双星（2008年）先后通过准入制进入CBA，联赛规模达到18支。

2009-2010赛季，云南奔牛因未达到准入制度相关标准，该赛季参赛资格被取消，此后CBA就一直只有17支球队参赛。

2013年7月19日，中国篮协公布了NBL俱乐部申请参加CBA准入标准，最终，四川队获得参赛权，CBA在时隔五年后恢复了18支球队的规模。

2014年1月19日，信兰成宣布2014-2015赛季将会扩军，由于联赛不会有单数球队，下赛季扩军两支队伍达到两支，CBA将会达到历史最高的20支球队。

2014年9月3日，中国篮协通过投票确认———江苏同曦和重庆翱龙加入CBA联盟，2014-2015赛季CBA球队数量将由18支增加到20支。

六、矢量控制理论概述？

矢量控制（vector control）也称为磁场导向控制（field-oriented control，简称FOC），是一种利用变频器（VFD）控制三相交流电机的技术，利用调整变频器的输出频率、输出电压的大小及角度，来控制电机的输出。

其特性是可以分别控制电机的磁场及转矩，类似他激式直流电机的特性。由于处理时会将三相输出电流及电压以矢量来表示，因此称为矢量控制。

七、体验营销相关理论概述？

体验式营销，是营销从传统工业生产到客户导向的升级，是物质匮乏到产品过剩，是计划经济到市场经济，是满足生存消费到生活消费升级的过程，是马斯洛理论从生存需要到自我实现的必然过程。体验式营销，通过看（See）、听（Hear）、用（Use）、参与（Participate）的手段，充分刺激和调动消费者的感官（Sense）、情感（Feel）、思考（Think）、行动（Act）、关联（Relate）等感性因素和理性因素，重新定义、设计的一种思考方式的营销方法。

这种思考方式突破传统上“理性消费者”的假设，认为消费者消费时是理性与感性兼具的，消费者在消费前、消费中和消费后的体验才是购买行为与品牌经营的关键

八、销售业绩理论概述

销售业绩理论是指关于销售人员如何提高销售业绩的一套理论和方法。这些理论和方法旨在帮助销售人员更好地了解顾客需求、建立良好的客户关系、有效推销产品和服务，从而实现销售目标。

销售业绩理论主要包括以下几个方面：

1. 销售技巧和技巧：销售人员需要掌握一定的销售技巧和技巧，如沟通技巧、谈判技巧、销售演示技巧等，以及能够将这些技巧应用到实际销售过程中。

2. 顾客需求和市场研究：为了提高销售业绩，销售人员需要了解顾客的需求，并根据市场研究结果来定位产品和开展销售活动。这需要进行市场调研、了解竞争对手、掌握市场趋势等。

3. 销售策略和计划：销售人员需要制定相应的销售策略和计划，包括目标设定、销售渠道选择、定价策略、销售促销等。这可以帮助销售人员更加有效地推销产品，增加销售业绩。

4. 客户关系管理：销售人员需要建立良好的客户关系，并进行客户维护和管理。这包括与客户建立信任关系、提供优质的售后服务、定期与客户进行沟通等，以保持客户满意度和忠诚度。

5. 销售激励和绩效评估：销售人员的业绩与销售激励和绩效评估相关。提供激励机制，如薪酬体系、奖励计划和晋升机会等，可以激励销售人员提高销售业绩。同时，对销售人员的绩效进行评估，可以及时发现问题并进行改进。

综上所述，销售业绩理论为销售人员提供了一套从市场调研、销售策略制定到销售技巧应用的系统方法和理论指导，帮助他们更加有效地提高销售业绩。

九、船舶轮机理论概述？

船舶轮机理论是指船舶工程领域中关于船舶主机（也称为轮机）的理论研究。

船舶轮机理论主要涉及以下方面：

1. 轮机概述：介绍船舶主机的构成、功能和分类。常见的船舶主机包括内燃机（如柴油机、汽轮机）、蒸汽机等。

2. 工作原理：详细讲解船舶主机的工作原理，包括燃烧过程、缸内工作过程、节气门控制、燃油供给系统、冷却系统等。

3. 性能参数：介绍船舶主机的性能参数，如功率、转速、热效率、燃油消耗率等。这些参数对船舶的运行效率和能源利用效率有重要影响。

4. 运行优化：讲解如何通过调整轮机的工作参数来提高船舶的运行效率和经济性，包括节能措施、减少排放、提高可靠性等。

5. 维护和故障排除：介绍轮机的常见故障及排除方法，包括维护保养、故障诊断和修理等。这对船舶的安全运行至关重要。

总之，船舶轮机理论研究对于船舶行业的发展和运营至关重要，可以提高船舶的性能和经济效益，同时也能够减少环境污染和能源消耗。

十、商业银行理论概述？

资产管理理论

　　商业银行发展的初期阶段，由于当时资金来源渠道比较固定、狭窄，主要是吸收进来的活期存款；与此同时，工商企业的资金需求比较单一，一般是短期的临时性贷款，加上金融市场不发达，银行变现能力较低。商业银行经营管理的重点，主要放在资产管理方面，通过资产结构的合理安排，实现其经营总方针的要求。由此而形成资产管理理论。

　　（一）商业性贷款理论（Commercial loan theory）

　　商业性贷款理论又称“真实票据理论”（Rea IB bill theory），从银行资金来源主要是吸收进来的存款这一客观事实出发，考虑到保持资产的流动性的要求，主张商业银行只应发放短期的，与商品周转相联系或与生产物资储备相适应的自偿性贷款，即随物资周转发放贷款，待销售过程完成后，贷款会从收入中得到偿还。这种贷款是以商业行为为基础，有真正的商业票据为凭证。商业性贷款即符合银行资产流动性要求，又适当地考虑到了盈利性。而且，由于贷款是随贸易活动伸缩的，不会引起货币和信用膨胀。

　　（二）转移理论（The Shift ability theory）

　　随着金融市场的进一步发展和完善，金融资产多元化且流动性增强，商业银行持有的短期国库券和其他证券增多，银行对保持流动性有了新的认识，应运而生的是资产转移理论，简称转移理论。这种理论认为，银行能否保持其资产的流动性，关键在于资产的变现能力。只要掌握了一定量的，信誉好，期限短，且易于出售的证券，并在需要资金时，能够迅速地、不受损失地出售或转让出去，银行就能维持其经营的流动性，转移理论最早是由美国的莫尔顿在1918 年《政治经济学杂志》上发表的论文《商业银行及资本形成》中阐述的。一次大战后，美国因军费开支巨大，导致公债大量发行，与此同时，经济危机开始发生和加深，以后接着又爆发二次大战，导致企业和个人对银行的借款需求急剧减少，而政府的借款需求猛增，银行把大量短期资金投入政府债券，证券成为银行保持资产流动性的主要投资对象，商业银行保持流动性的一种全新而积极的方法。

　　（三）预期收入理论（the expected income theory）

　　第二次世界大战后，经济发展带来了资产多样化需求，尤其是大量的设备和投资贷款的需求，而且消费经济需求也增加了。加上金融业竞争加剧，业务开拓和发展迫在眉捷。这时，贷款和投资的预期收入，引起了商业银行经营者的高度重视，预期收入理论应运而生。

　　预期收入理论是一种关于银行资产投向选择的理论，其基本思想是：商业银行的流动性应着眼于贷款的按期偿还或资产的顺利变现，而且商业银行贷款或可转让的资产，其偿还或变现能力都以未来的收入为基础。只要未来收入有保证，即使是长期放款，仍可保持流动性。反之，如果没有未来收入作保证，即使是短期放款，也存在发生坏帐，到期收不回来的可能。因此，银行应根据借款人的预期收入来安排贷款的期限、方式，或根据可转换资产的变现能力来选择购买相应的资产。该理论最早是由美国的普鲁克诺于1949年在《定期放款与银行流动性理论》一书中提出的。这种理论指出了银行资产流动的经济原因，为银行业务经营范围的进一步扩大提供了理论根据，商业银行不仅发放短期贷款，还对一些未来收入有保证的项目，发放中、长期贷款。

负债管理理论

　　20 世纪60 年代中以后，由于经济处于繁荣阶段，生产流通不断扩大，通货膨胀率提高。与此同时，对银行贷款需求也逐渐扩大。为了防止银行间的利率竞争，制订了各项法规，使银行无法通过利率的竞争来吸收资金。然而，追求高额利润的内在动力和竞争的外在压力，商业银行感到应从负债方面考虑扩大资金来源，既满足客户的资金需要，又增加银行盈利，这是负债管理理论形成的主要原因。此外，在通货膨胀条件下，负债经营有利可图，这也向银行负债业务提出了新的要求。

　　（一）存款理论（DeposIt theory）

　　存款理论的最主要特征在于银行负债经营的稳健性，它曾是商业银行负债的主要正统理论。存款理论认为：存款是银行最重要的资金来源，是银行资产经营活动的基础；存款是被动的，从属的，受存款人的意志左右；为了实现银行经营的稳定性和安全性，资金运用必须限制在存款的稳定的沉淀额度之内。存款理论的逻辑结论就是：强调按客户的意愿组织存款，遵循安全性原则管理存款，根据存款的总量和结构来安排贷款，参考贷款收益来支付存款利息，不主张盲目发展存贷业务，不赞成盲目冒险的获利经营。

　　（二）购买理论（Buying theory）

　　购买理论的最主要特征在于主动性，银行应以积极的姿态，主动地负债，主动地购买外界资金。它是在存款理论之后出现的一种负债理论。购买理论对存款理论作了很大的否定，认为银行对负债并非消极被动，无能为力，而完全可以主动出击；银行购买外界资金的目的是保持流动性，银行在负债方面有广泛的购买对象，如：一般公众；同业金融机构，中央银行，财政机构等等。还有众多的购买手段可以运用，最主要的手段是直接或间接提高资金价格，如高利息、隐蔽补贴、免费服务等高于一般利息的价格。一般在通货膨胀条件下，存在着实际的低利率或负利率，或实物资产投资不景气。而此时金融资产投资较为繁荣时，购买行为较为可行。

　　（三）销售理论（bring to market theory）

　　销售理论的最主要特征是推销金融产品和金融服务的营销策略。认为银行是金融产品的制造企业，银行负债管理的中心任务就是适合客户的需要，营销这些金融产品，以扩大银行资金来源和收益水平。为此，银行应做到：客户至上，竭诚为客户提供金融服务；善于利用服务手段达到吸收资金的目的，这就是要做到围绕着客户的需要来设计服务，通过改进销售方式来完善服务。最为重要的是，销售观念要贯穿负债和资产两个方面，将资产与负债联系起来进行营销活动的筹划。

　　销售理论。出现在20 世纪80 年代，在金融改革和金融创新风起云涌，金融竞争金融危机日益加深的条件下，现代企业营销思想注入银行负债经营中，标志着负债管理理论发展的时代属性和新趋势。

资产负债管理理论

　　资产管理理论过于偏重安全性与流动性，在一定条件下以牺牲盈利为代价，虽然随后在解决盈利性上有所突破，但始终没有实质性进展，负债管理理论能够较好地解决流动性和盈利性之间的矛盾，而实现它们两者之间的均衡，在很大程度上依赖外部条件，往往风险较大。

　　20 世纪70 年代未80 年代初，西方各国都通过了一系列法规，使银行吸收资金的限制逐步缩小，业务范围愈来愈来大。一方面促成了银行业之间吸收存款的竞争，另一方面同业竞争引起了存款利率上升，资金成本提高，这对银行安排资产结构从追逐高额盈利方面带来了困难。只有通过资产结构和负债结构的共同调整，资产负债两方面的统一协调，才能实现银行经营总方针的要求。

　　资产负债管理的原则

　　资产负债管理理论是以资产负债表各科目之间的“对称原则”为基础，来缓解流动性、盈利性和安全性之间的矛盾，达到三性的协调平衡。所谓对称原则，主要是指资产与负债科目之间期限和利率要对称，以期限对称和利率对称的要求来不断调整其资产结构和负债结构，以实现经营上风险最小化和收益最大化。其基本原则主要有：

　　1.规模对称原则。这是指资产规模与负债规模相互对称，统一S 平衡，这里的对称不是一种简单的对等，而是建立在合理经济增长基础上的动态平衡。

　　2.结构对称原则，又称偿还期对称原则。银行资金的分配应该依据资金来源的流通速度来决定，即银行资产和负债的偿还期应该保持一定程度的对称关系，其相应的计算方法是平均流动率法，也就是说，用资产的平均到期日和负债的平均到期日相比，得出平均流动率。如果平均流动率大于1，则说明资产运用过度，相反，如果平均流动率小于1，则说明资产运用不足。

　　3.目标互补原则。这一原则认为三性的均衡不是绝对的，可以相互补充。比如说，在一定的经济条件和经营环境中，流动性和安全性的降低，可通过盈利性的提高来补偿。所以在实际工作中，不能固守某一目标，单纯根据某一个目标来决定资产分配。而应该将安全性，流动性和盈利性综合起来考虑以全面保证银行目标的实现，达到总效用的最大化。

　　4.资产分散化原则。银行资产运用要注意在种类和客户两个方面适当分散，避免风险，减少坏帐损失。